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    • 公司概况
    • 集团主席
    • 范智廉
    • 发行股本(股)
    •  18311417937
    • 面值币种
    •  USD
    • 股票面值
    •  0.5
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    • 公司业务
    • 业务概述:

      ?丰是全球规模最大的银行及金融服务机构之一,於2010 年12 月31 日,市值达1,800 亿美元。?丰的总部现设於伦敦。?丰的业务根基深厚,国际网络遍及全球六个地域,在欧洲、香港、亚太其他地区、中东、北美洲及拉丁美洲的87 个国家和地区共设有约7,500 个办事处。?丰的产品及服务乃透过两大客户群(个人理财和工商业务),以及两大环球业务(环球银行及资本市场和环球私人银行)推广。 全年业绩: ??丰的财务业绩保持坚稳。 ?列账基准之除税前利润为219亿美元,较2010年增加28亿美元,其中包括39亿美元因信贷息差引致的本身债务公允值之有利变动,而2010年则为6,300万美元的负数公允值变动。 ?实际基准之除税前利润为177亿美元,较2010年减少12亿美元,是由於成本上升所致。虽然贷款减值及其他信贷风险准备大幅改善,但只能抵销部分成本的增幅。 ?集团在各增长较快的地区,均录得强劲的业绩。按实际基准计算,亚太其他地区、香港及拉丁美洲的收入分别增长12%、6%及13%。这些地区的业绩表现强劲,亦刺激工商业务收入创出新高。 ?在中国内地、印度、马来西亚、巴西及阿根廷等重要市场,集团的收入均录得强劲增长,带动除税前利润上升。 ?虽然欧元区市场动荡,信贷及利率交易业务随之受到负面影响,加上资产负债管理收益下降,而且集团仍在缩减美国的消费融资组合,但集团的实际基准收入总额,仍与2010年大致相若。 ?集团持有中国内地的债券结算牌照,亦是离岸「点心」债券市场的领导者。随着人民币持续国际化,集团在这方面的领导地位更形巩固。此外,工商业务与环球银行及资本市场业务顺利完成集团全球首宗美元-人民币跨货币互换安排。集团的人民币业务现已扩展至各大洲超过50个市场。 ?虽然市场关注欧元区的主权债务问题,影响欧洲市场的气氛,并使环球银行及资本市场业务的收入受压,但环球银行及资本市场业务辖下逾半业务部门,包括股票和外汇交易业务,以及环球银行业务,收入均强劲增长。其中部分原因是与递增收入超过5亿美元的工商业务合作。 ?财富管理业务略有进展,更接近40亿美元递增收入的中期目标,收入增幅约为3亿美元。集团在香港、拉丁美洲及亚太其他地区的保险产品销售表现强劲,而向客户销售投资产品及来自环球投资管理业务的收入大致维持不变,反映下半年的市况尤其困难。 ?成本上升了10%,原因是主要市场的工资上涨、年内等同全职雇员的平均数上升(但此数目已由第一季开始下降),以及若干重大项目录得增幅。此等项目包括:11亿美元的重组架构成本(包括若干无形资产减值)、英国客户赔偿计划合共8.98亿美元,以及英国政府收取5.7亿美元银行徵费。但5.87亿美元的退休金拨账,已抵销了部分支出。实行策略至今,可持续节省的9亿美元成本,已经抵销部分成本增幅。 ?由於上述因素,列账基准之成本效益比率由55.2%恶化至57.5%;若按实际基准计算,则由55.6%变为61%。 ?美国消费融资业务的亏损(按实际基准计算,於2011年及2010年分别为24亿美元及22亿美元),继续对业绩有不利影响。集团已经同意出售有盈利能力的美国卡及零售商户业务组合,而其余有亏损的美国消费融资业务,则继续进行缩减。 ?平均普通股股东权益回报率由2010年的9.5%上升至10.9%,反映集团本身债务公允值之有利变动。 ?2011年,集团除税前的风险加权资产回报率为1.9%,按实际基准计算则为1.5%。美国消费融资业务和环球银行及资本市场业务的既有信贷业务均录得负回报,倘就此作出调整,集团其余业务在2011年的风险加权资产回报率为2.2%,而2010年则为2.3%。 ?就2011年宣派的股息总额达73亿美元,或每股普通股0.41美元,增幅是14%,其中2011年第四次股息为每股普通股0.14美元。 ?於2011年12月31日,核心第一级比率为10.1%,低於2010年12月31日的10.5%,反映风险加权资产增加,原因是环球银行及资本市场业务采用资本协定2.5的计算方法,以及贷款额(包括分类为持作出售用途的贷款)增长。工商业务的风险加权资产增幅尤其明显,当中包括集团在中国内地若干联营公司的风险加权资产增幅。 ?普通股股东应占利润上升27%至162亿美元,其中73亿美元属於年内宣派之股息。2011年发给雇员按表现计算的酬劳(除税净额)为34亿美元。 业务回顾: 2011年是?丰锐意改革的一年,集团阐述了一项清晰的策略,致力成为世界领先的国际银行。集团实行策略至今,已取得重大的进展,使集团的面貌一新,回报亦有所改善。首先,集团检讨了集团的各项业务组合,以改善资本的投放,并宣布於年内出售或结束16项非策略性业务,然後在2012年再出售或结束三项业务。其次,集团采取措施改善成本效益,可持续节省成本达到9亿美元。第三,亦是最重要的,集团继续部署各项业务以求增长,致力在世界每个增长较快的地区提升收入,尤其在中国内地、印度、马来西亚、巴西及阿根廷。工商业务的收入和利润均创出新高,不单受惠於贷款增长,亦是由於环球银行及资本市场业务的交叉销售增加。财富管理业务亦略有进展,更接近40亿美元递增收入的中期目标。 落实上述策略,是集团改善集团业绩的主要方法。在2011年内,集团已录得十分可观的业绩,但漫漫前路仍会有重重困难。因此,集团在2012年会加倍努力落实策略。 落实策略的进展 ?丰的未来系於两大趋势:国际贸易与资金流的持续增长;以及财富的创造(尤其在增长较快的市场内)。集团在5月为集团确定了新策略,要善用此等趋势,并且协助客户掌握商机。在贸易与资金流涌现的市场网络中,集团会发挥独特的优势;在目标市场中,集团会把握创造财富的商机;而在可以建立有盈利的业务规模之市场内,集团会集中拓展零售银行业务。 在困难的经营环境下,此策略对改善集团的业绩至为重要。集团继续朝目标努力,务求在2013年底前,使平均股东权益回报率达到12%至15%之间,而成本效益比率则在48%至52%范围内。在此策略下,集团更有效地投放资本、推行改善成本效益的措施、部署各项业务推动增长,并已在这三方面均取得重大进展。 首先,为确保资本有效投放,集团检讨集团各项业务,按照五方面的考虑,来测试业务组合的每一环节。这项测试是要研究各地区及各地区的每项业务与集团策略的关连程度,评估范围包括联系程度、经济发展、盈利能力、成本效益及流动资金状况。因此,集团宣布於2011年出售或结束16项业务,并於2012年再出售或结束三项业务,包括两宗在美国进行之大型交易、出售俄罗斯、智利及泰国的零售银行及财富管理业务,以及终止经营波兰及格鲁吉亚的业务。完成出售及结束上述业务後,风险加权资产应减少约500亿美元,另有约12,000名等同全职雇员将转往进行收购的企业任职。2012年,集团将继续此等安排,并已发现多宗可予进行的交易。 第二,集团提高成本效益,使可持续节省成本达到9亿美元。推动业务模式趋於一致,及重组环球业务与环球部门的各项计划,均进展理想。集团正努力精简集团的架构,减省管理层级,让各职员承担更大责任、改善决策及减少繁文缛节。集团发现了多个重大范畴,作为持续节省成本的未来目标,相信2013年底之前持续节省的成本,可达到目标范围(25亿美元至35亿美元)的上限。 第三,集团不断部署各项业务以求增长的概略情况,请参阅业绩摘要。 集团将在2012年加倍努力落实策略,并将於下一个投资者策略日发表最新消息。 业务展望: 2012 年,宏观经济、监管和政治方面的不明朗因素相信会继续存在,但集团预期亚洲、拉丁美洲及 中东等充满动力的市场仍会强劲增长,只是步伐比 2011 年缓慢,而中国内地的经济将会软?陆。集团认为全球各新兴地区之间的贸易及资金流亦将不断增长,在未来 40年内更可能增加 10倍。 正如集团的业绩显示,?丰在增长较快的市场已经稳占有利位置,而且掌握国际贸易活动的流向,足可从这些环球增长动力之源得享商机。 集团在 2011 年的平均普通股股东权益回报率达到 10.9%,而 2010 年是 9.5%。以集团的实力,集团有信心至 2012年底可以整理出清晰的路向,使该回报率能在 2013年底前达到 12% 至 15% 的目标。
    • 资料来源于上市公司财务报表
    • 最后更新: 2012-09-07

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